Ecco cosa cambia con la nuova versione dell’European MiFID Template. E le relative raccomandazioni di FE fundinfo
Dal 10 di dicembre parte la rivoluzione degli European MiFID Template (EMT) con un periodo di transizione fino al prossimo 1 gennaio, data a partire dalla quale la precedente versione viene archiviata definitivamente. L’EMT è un documento che si propone di facilitare la prima applicazione della disciplina MiFID II in tema di product governance e di informativa su costi e oneri degli strumenti finanziari. Concepito sia per gli OICR (fondi comuni e SICAV) che per i prodotti strutturati, si compone di tre sezioni: la prima contenente informazioni generali sullo strumento finanziario, la seconda dedicata al cosiddetto ‘target market’ e la terza sui costi e oneri.
LE SEZIONI DEL TARGET MARKET
La prima versione dell’EMT, attualmente in vigore, è partita nel gennaio 2018, ed ha impegnato i gruppi di fondi e distributori a trasmettere costi, oneri e dati relativi al target market. Quest’ultimo, suddiviso in cinque sezioni, offre una panoramica dei dati relativi al cliente (retail, professionale, controparte qualificata): dal livello di conoscenza ed esperienza alla capacità di sostenere perdite, dalla propensione al rischio agli obiettivi di investimento fino alla sezione dedicata alla strategia di distribuzione...
** Il presente articolo è stato redatto da FinanciaLounge
