2 titoli da dividendo super-sicuri da inserire nel portafoglio da reddito
Investing.com | 25.03.2019 12:43
È quasi impossibile prevedere la direzione dei mercati a breve termine. Questa instabilità implicita rende rischioso per i principianti investire sui titoli azionari. Ma se il vostro orizzonte di investimento è a lungo termine, allora comprare solidi titoli da dividendo nella parte matura del mercato, in grado di sopportare i ribassi economici meglio dei titoli a crescita altamente ciclica, ha più senso.
Se siete capaci di tenervi stretti gli investimenti nei periodi di alti e bassi dei mercati, ci sono buone probabilità che non solo preserverete il capitale dall’impatto dell’inflazione, ma anche che otterrete dei guadagni decenti dal vostro investimento.
Abbiamo selezionato due titoli da dividendo super-sicuri, che generano flussi di cassa eccellenti, mantengono affidabili payout ratio ed hanno dirigenti impegnati a ricompensare gli investitori a lungo termine con sani aumenti dei dividendi.
h2 1. Honeywell/h2Honeywell International Inc. (NYSE:HON) non è il tipo di titolo di cui la gente normalmente parla alle feste, ma questo colosso industriale fabbrica prodotti cruciali per la vita quotidiana. Il portafoglio diversificato di Honeywell è vitale per molti settori, compresi abitazioni ed edilizia, aviazione, difesa e spazio, greggio e gas, prodotti chimici e automobili. Il resistente vantaggio concorrenziale della compagnia è talmente grande che è difficile insidiare il suo dominio.
Per gli investitori da reddito a lungo termine, non è un brutto momento per scegliere questo titolo dopo che la compagnia è riuscita a ristrutturare la sua attività e che uno dei suoi principali rivali, GE (NYSE:GE) sta crollando sotto il peso dei debiti. Per l’anno fiscale in corso, Honeywell prevede di registrare il margine di profitto più alto in oltre due decenni, grazie alla forte domanda di componenti per l’aviazione ed il boom del mercato di attrezzature di automazione per magazzini.
“Abbiamo ora un portafoglio più semplice, più focalizzato, che comprende sei mercati finali allettanti con circa il 60% delle vendite di crescita del portafoglio pari o superiori al 5% organicamente per l’intero anno fiscale”, ha dichiarato l’Amministratore Delegato Darius Adamczyk in occasione della pubblicazione degli utili del quarto trimestre il mese scorso.
Insieme a queste forti previsioni finanziarie, Honeywell ha anche uno storico straordinario per quanto riguarda il pagamento dei dividendi. Con un rendimento del 2,1%, il suo dividendo trimestrale da 0,82 dollari ad azione è cresciuto di oltre l’11% l’anno negli ultimi cinque anni. Honeywell paga ininterrottamente i dividendi da oltre due decenni, mantenendo un basso payout ratio, al momento al 49%.
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Con il titolo schizzato dell’8,8% negli ultimi 12 mesi a 155,83 dollari alla chiusura di venerdì, questa potente combinazione di slancio della crescita, basso payout ratio e ristrutturazione di successo indica che il payout della compagnia è sicuro ed è ben posizionato per ricompensare i suoi investitori a lungo termine.
h2 2. Microsoft/h2
Molti investitori considerano Microsoft Corp. (NASDAQ:MSFT) un titolo tech alla mercé delle forze di mercato e della crescita globale. Ma, secondo noi, il colosso dei software è anche un titolo da dividendo super-sicuro la cui attività tradizionale lo rende un generatore di denaro eccellente per gli investitori da reddito.
La compagnia ha catturato ben l’82% del mercato dei sistemi operativi desktop, fetta che alimenta le massicce quantità di entrate ricorrenti nelle sue tasche. Office, diventato ora un servizio su abbonamento per i milioni di utenti privati ed aziendali di Microsoft, continua a rappresentare un potente fattore per le entrate.
La compagnia ha inoltre ottenuto una partecipazione importante sul mercato altamente redditizio del cloud computing commerciale. Le vendite di questa divisione sono schizzate del 48% a 9 miliardi di dollari nel secondo trimestre, come riportato a gennaio, mentre i margini sono saliti di 5 punti percentuali al 62%. Questa diversificazione delle entrate rende Microsoft unica tra le compagnie tech nell’offrire agli investitori sia reddito che crescita.
Sul fronte delle entrate, Microsoft ha una storia eccellente. Dal 2004, quando ha cominciato a pagare dividendi, il payout è cresciuto di quasi cinque volte. La crescita dei dividendi è stata supportata da un basso payout ratio e dalla forza delle attività alla base. La compagnia ha un rendimento del dividendo del 2,25% e paga dividendi trimestrali di 0,46 dollari ad azione che sono cresciuti di circa il 13% l’anno negli ultimi cinque anni.
Ma ciò non basta a spiegare l’intera storia del successo della compagnia. Compresi i pagamenti dei dividendi e gli aumenti di capitale, Microsoft ha fornito il 200% di ritorni totali negli ultimi cinque anni. Il suo payout ratio del 40% è sicuro e lascia molto spazio di manovra per una crescita futura del dividendo. Il titolo è schizzato di oltre il 34% negli ultimi 12 mesi e venerdì ha chiuso a 117,05 dollari.
Morale della favola
Investire con un approccio buy and hold significa selezionare compagnie che pagano dividendi crescenti, hanno vantaggi competitivi duraturi e payout ratio gestibili che le pongono in una posizione migliore per sopportare i ribassi dei mercati e ricompensare gli investitori in cicli differenti. Honeywell e Microsoft sono due dei migliori titoli da reddito a lungo termine che gli investitori possono prendere in considerazione per alimentare il proprio portafoglio.
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