Rendimento del 9,2% annuo con un Certificato su EURO STOXX BANKS ESG-X INDEX!

La ricerca di rendimento è per definizione correlata al rischio anche se alcuni strumenti finanziari consentono di raggiungere rendimenti molto interessanti con una discreta protezione sul capitale investito.

Visto il pennone che si sta generando graficamente sullo SP500, che aggiunge incertezza agli attuali dati macroeconomici nonché alle strategie che le Banche Centrali dovranno implementare, la valutazione di un certificate a capitale protetto e a premi condizionati può essere una scelta interessante.

Il Cash collect Autocallable 24.04.2026 emesso da Unicredit (BIT:CRDI), in collocamento fino al 6 aprile, offre cedole trimestrali del 2,3% lordo grazie alla struttura costruita sull’indice sottostante Euro Stoxx Banks ESG-X: tale indice è sviluppato applicando criteri standardizzati di esclusione ESG all’ indice EURO STOXX Banks Price EUR .

I suddetti criteri di esclusione ESG mirano a ridurre i rischi reputazionali e idiosincratici. STOXX Banks ESG-X esclude le società facenti parte dell’Indice Principale EURO STOXX Banks che Sustainalytics, società indipendente e leader nella ricerca, nei rating e nelle analisi ESG e di corporate governance, considera non conformi al suo Global Standards Screening, ovvero che sono coinvolte nel settore delle armi controverse, sono produttori di tabacco o traggono i loro profitti dall’estrazione o esplorazione del carbone fossile o generano energia tramite lo stesso.
Guardiamo graficamente l’andamento dell’indice sottostante:
 

Nonostante che la barriera non sia in grado di raggiungere i minimi del 2020, è pur certo che se dovesse presentarsi una nuova gamba ribassista sul grafico nel corrente anno, la scadenza del certificato nel 2026 consentirebbe una concreta probabilità di raggiungere l’obiettivo finale, ovvero un perdita inferiore al 30% che verrebbe “coperta” per intero dalla struttura del certificato.

Dettagli:

Il Certificato Cash Collect Autocallable 24.04.2026 permette di ricevere Premi Trimestrali Condizionati pari a EUR 23,00 ogni 1.000,00 investiti se nelle date di Osservazione, l'indice sottostante ha un valore pari o superiore alla barriera, posta per questa emissione al 70% del Valore Iniziale.
Grazie all’ "Effetto Memoria" i premi non corrisposti alle rispettive Date di Osservazione vengono pagati successivamente, alla prima Data di Osservazione in cui il valore dell'indice sottostante è pari o superiore alla barriera.

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Inoltre, a partire dal 24.01.2024 il Certificato Cash Collect Autocallable 24.04.2026 può essere rimborsato anticipatamente se, nelle Date di Osservazione, il valore dell'indice sottostante è pari o superiore al Valore Iniziale.
Ricapitolando, il certificato prevede:
-         Pagamento di Premi Trimestrali Condizionati con "Effetto Memoria";
-         Possibile Rimborso Anticipato a partire dal 24.01.2024;
-         Durata: 3 anni Scadenza: 24.04.2026;
-         Barriera di protezione posta al 70% del Valore Iniziale del sottostante;

Se non avviene il rimborso anticipato, con la data di osservazione barriera del 17/04/2026, il certificato rimborserà un ammontare proporzionale alla performance sottostante: sarà sufficiente che l’indice abbia perso meno del 30% per rientrare in possesso del proprio capitale con l’aggiunta delle eventuali cedole non distribuite in precedenza!
Buon Investing a tutti!