FinanciaLounge
Pubblicato 04.12.2020 12:09
Informativa sui costi dei fondi, dal 10 dicembre parte la rivoluzione degli EMT
Dal 10 di dicembre parte la rivoluzione degli European MiFID Template (EMT) con un periodo di transizione fino al prossimo 1 gennaio, data a partire dalla quale la precedente versione viene archiviata definitivamente. L’EMT è un documento che si propone di facilitare la prima applicazione della disciplina MiFID II in tema di product governance e di informativa su costi e oneri degli strumenti finanziari. Concepito sia per gli OICR (fondi comuni e SICAV) che per i prodotti strutturati, si compone di tre sezioni: la prima contenente informazioni generali sullo strumento finanziario, la seconda dedicata al cosiddetto ‘target market’ e la terza sui costi e oneri.
h3 LE SEZIONI DEL TARGET MARKET/h3La prima versione dell’EMT, attualmente in vigore, è partita nel gennaio 2018, ed ha impegnato i gruppi di fondi e distributori a trasmettere costi, oneri e dati relativi al target market. Quest’ultimo, suddiviso in cinque sezioni, offre una panoramica dei dati relativi al cliente (retail, professionale, controparte qualificata): dal livello di conoscenza ed esperienza alla capacità di sostenere perdite, dalla propensione al rischio agli obiettivi di investimento fino alla sezione dedicata alla strategia di distribuzione...
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Scritto da: FinanciaLounge
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