Telefonata di presentazione dei risultati: Nordea Bank vanta il ROE più alto dal 2007 nei risultati del 1° trimestre

Nordea Bank ha inaugurato l'anno con i solidi risultati del primo trimestre 2024, mostrando un rendimento del capitale proprio (ROE) del 18,1%, il più alto dal 2007. Il reddito totale della banca è aumentato del 6% rispetto all'anno precedente, sostenuto da un incremento dell'11% del reddito netto da interessi. Nonostante una diminuzione del reddito netto da fair value, l'utile operativo della banca è aumentato del 19% rispetto all'anno precedente.

L'impegno di Nordea nell'innovazione digitale e nella prevenzione dei reati finanziari, insieme all'attenzione per il servizio ai clienti e la gestione dei costi, ha permesso all'istituto di puntare a un ROE superiore al 15% per l'intero anno.

h2 Aspetti salienti/h2

• Il rendimento del capitale proprio (ROE) ha raggiunto il 18,1%, il valore più alto dal 2007.
• I ricavi totali sono aumentati del 6% rispetto all'anno precedente, con un incremento dell'11% del margine di interesse.
• L'utile operativo è migliorato del 19% rispetto all'anno precedente.
• I volumi dei prestiti ipotecari e alle imprese sono rimasti stabili, con un leggero aumento dei prestiti alle imprese.
• Il risultato assicurativo netto è aumentato del 33%, mentre il risultato netto del fair value è diminuito.
• Il rapporto costo/reddito è rimasto stabile al 40%.
• La qualità del credito è rimasta solida; le perdite su crediti sono state minime, pari a 33 milioni di euro.
• Il CET1 ratio si è attestato al 17,2%.
• La banca prevede di investire nella tecnologia e nell'offerta digitale e mira a mantenere una forte posizione contro la criminalità finanziaria.

h2 Prospettive aziendali/h2

• Nordea punta a un ROE superiore al 15% per l'intero anno 2024.
• La banca continuerà a investire nelle capacità digitali, nella cybersicurezza e nelle iniziative per il cambiamento climatico.
• L'attenzione si concentrerà sul miglioramento dell'esperienza dei clienti, sulla crescita, sulla gestione dei costi e sull'aumento dell'efficienza del capitale.

h2 Punti salienti dell'orso/h2

• I depositi delle imprese sono diminuiti del 6% rispetto all'anno precedente.
• Il risultato netto del fair value è stato inferiore all'anno precedente.
• Il reddito totale del trimestre è diminuito del 5% rispetto all'anno precedente a causa del calo del reddito netto da fair value.

h2 Punti salienti del trimestre/h2

• Gli asset in gestione sono aumentati dell'8% a 391 miliardi di euro.
• I depositi retail sono cresciuti dell'1% rispetto all'anno precedente.
• Nel Private Banking, il numero di clienti e il reddito totale sono aumentati in modo significativo.
• Il segmento Vita e Previdenza ha visto aumentare i premi lordi emessi a 3,1 miliardi di euro rispetto ai 2,3 miliardi di euro di un anno fa.

h2 Perdite/h2

• Si è registrato un deflusso netto nei canali wholesale e internazionale.

h2 Domande e risposte in evidenza/h2

• Il CEO Frank Vang-Jensen è fiducioso nel raggiungimento dell'obiettivo di RWA superiore al 15% entro il 2025, nonostante le tensioni geopolitiche.
• Il CFO Ian Smith ha discusso dei tagli ai tassi di interesse e del loro potenziale impatto sul reddito netto da interessi (NII).
• La gestione attiva delle RWA potrebbe mitigare l'impatto previsto di 10 miliardi di euro derivante dalla revisione del modello della banca.
• Le imposte bancarie per il 1° trimestre sono state pari a 18 milioni di euro.
• Si prevede che il 2024 supererà il 2023 in termini di tenuta degli NII.

La performance del primo trimestre di Nordea Bank (ticker: NDA SE) segna un forte inizio per il 2024, con la banca che fa leva sulla stabilità dei volumi di prestito, sull'aumento della gestione degli asset e sulla focalizzazione strategica sull'innovazione digitale e sulla soddisfazione dei clienti per guidare la crescita. Pur dovendo far fronte ad alcuni fattori negativi nei risultati di fair value e nei depositi aziendali, la salute finanziaria complessiva della banca rimane solida, sostenuta dall'elevata qualità del credito e da strategie di gestione prudente del capitale. Mentre Nordea continua a navigare nel mutevole panorama finanziario, è pronta a raggiungere i suoi ambiziosi obiettivi per l'anno a venire.

h2 Approfondimenti di InvestingPro/h2

L'impressionante performance del primo trimestre di Nordea Bank è stata sostenuta da una combinazione di iniziative strategiche e metriche finanziarie che indicano una solida prospettiva per la banca. Ecco alcuni approfondimenti basati sui dati in tempo reale di InvestingPro:

Dati InvestingPro:

• Il Market Cap della banca si attesta su un solido valore di 39,91 miliardi di dollari, a testimonianza della fiducia degli investitori nella sua posizione di mercato.

• Con un P/E Ratio di 8,27 e un P/E Ratio rettificato ancora più basso per gli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre 2023, pari a 7,29, Nordea Bank viene scambiata con una valutazione bassa rispetto alla crescita degli utili a breve termine.

• Il rendimento del dividendo all'inizio del 2024 è del 7,03%, il che indica un ritorno significativo per gli azionisti.

Suggerimenti di InvestingPro:

• Nordea Bank paga un dividendo significativo agli azionisti, che è un forte indicatore dell'impegno della banca a restituire valore ai suoi investitori.

• Gli analisti prevedono che la società sarà redditizia quest'anno, allineandosi all'obiettivo di ROE della banca per il 2024 e rafforzando il sentiment positivo sulla sua stabilità finanziaria e sulle prospettive di crescita.

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