Giovedì Stephens ha alzato il target di prezzo delle azioni di Truist Financial (NYSE:TFC) a 47,00 dollari, rispetto ai precedenti 43,00 dollari, mantenendo il rating Overweight sul titolo. L'adeguamento è una risposta diretta alle recenti mosse finanziarie strategiche di Truist Financial, tra cui la vendita di Truist Insurance Holdings (TIH) e un'iniziativa di ristrutturazione del bilancio.
La vendita di TIH ha avuto un impatto meno significativo sugli utili rispetto ai guadagni derivanti dai reinvestimenti in titoli a più alto rendimento. Secondo Stephens, il reinvestimento compenserà la perdita di circa 0,45 dollari per azione dovuta alla vendita di TIH. Inoltre, l'analisi incorpora ora l'attività di riacquisto di azioni prevista per l'anno 2025, prevedendo un payout totale dell'89%.
Si prevede che la ristrutturazione del bilancio influisca sul rapporto Common Equity Tier 1 (CET1) di circa 100 punti base (bps) e che il riacquisto di azioni contribuisca con ulteriori 30 bps. Si prevede che il coefficiente patrimoniale CET1 diminuirà di 130 punti base, passando da un valore proforma del 12,4% dopo la vendita di TIH a un valore previsto per la fine del 2025.
Poiché la posizione patrimoniale di Truist è ora considerata più solida, Stephens ha aumentato la previsione di crescita dei prestiti per il 2025 al 4%. Questa proiezione si basa sull'aspettativa di opportunità di espansione nei prestiti commerciali e industriali (C&I) e in alcune aree selezionate di prestiti al consumo. Prima della fusione tra SunTrust Banks e BB&T Corporation, che ha dato vita a Truist, la crescita dei prestiti si aggirava in media tra il 3% e il 3,5% all'anno.
Stephens conclude che il miglioramento del rendimento del capitale comune tangibile (ROTCE) fino al quarto trimestre del 2025 dovrebbe facilitare un'espansione del multiplo del titolo. L'obiettivo di prezzo rivisto riflette questi miglioramenti previsti nella performance finanziaria di Truist Financial.
Approfondimenti di InvestingPro
Mentre Truist Financial continua a navigare attraverso cambiamenti finanziari strategici, i dati attuali di InvestingPro evidenziano alcune metriche e intuizioni chiave. Truist ha dimostrato un impegno nei confronti dei rendimenti per gli azionisti, come dimostra il suo record di aumento dei dividendi per 9 anni consecutivi, un dato di InvestingPro che si allinea con le recenti mosse della società. Inoltre, il rendimento da dividendo della società si attesta a un notevole 5,18%, a testimonianza della sua forte attenzione alla restituzione di valore agli azionisti.
Gli analisti hanno rivisto al ribasso le loro aspettative di guadagno per il prossimo periodo, indicando potenziali sfide future. Nonostante ciò, l'utile netto di Truist dovrebbe crescere quest'anno, il che suggerisce che l'azienda potrebbe avere delle strategie in atto per contrastare questi venti contrari. Anche i dati di InvestingPro rivelano un quadro finanziario eterogeneo, con un rapporto P/E (rettificato) per gli ultimi dodici mesi al 1° trimestre 2024 pari a 10,96, che potrebbe segnalare una valutazione interessante per alcuni investitori, soprattutto rispetto alla media del settore.
La quotazione di Truist è vicina ai massimi delle 52 settimane, con una percentuale di prezzo del 99,63% rispetto a tali massimi, il che indica una forte fiducia del mercato. Questo dato, unito a un significativo rialzo dei prezzi del 31,36% negli ultimi sei mesi, può interessare gli investitori alla ricerca di aziende con uno slancio positivo. Per chi desidera un'analisi più approfondita, sono disponibili ulteriori suggerimenti di InvestingPro che possono fornire ulteriori informazioni sulla salute finanziaria e sulle prospettive future di Truist. Utilizzate il codice coupon PRONEWS24 per ricevere un ulteriore 10% di sconto su un abbonamento annuale o biennale Pro e Pro+ per accedere a questi preziosi suggerimenti.
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