Banco Macro ha registrato una significativa diminuzione dell'utile netto per il terzo trimestre del 2023, con una cifra di 7,5 miliardi di ARS che rappresenta un calo dell'87% rispetto al trimestre precedente e del 65% su base annua. Ciò avviene in seguito all'acquisizione da parte della banca del Banco Itau Argentina e delle sue filiali, una mossa approvata dalla Banca Centrale Argentina.
I principali dati emersi dalla conferenza stampa sugli utili:
- Il ROE (Return on Equity) della banca per il trimestre è stato dell'11,3%, mentre il ROA (Return on Assets) è stato del 2,8%.- Il reddito operativo netto prima delle spese è aumentato del 23% rispetto all'anno precedente.- Il margine di interesse è diminuito del 23% rispetto al trimestre precedente, mentre il reddito da interessi è aumentato del 4%.- L'accantonamento per perdite su crediti è diminuito del 35% rispetto al trimestre precedente.- Il finanziamento totale è diminuito del 4%, mentre quello totale è aumentato del 4%. I finanziamenti totali sono diminuiti del 4% e i depositi totali del 22%.- L'indice di efficienza della banca è peggiorato al 22,4%.- Banco Macro ha acquisito il 100% delle azioni e dei voti di Banco Itau Argentina e delle sue controllate per 50 milioni di dollari.
Durante la conferenza stampa, il direttore finanziario Jorge Francisco Scarinci ha affrontato il tema dell'esposizione della banca alle Leliq (banconote a breve termine della banca centrale), affermando che il Banco Macro ha ridotto la sua esposizione e prevede di azzerarla entro dicembre. Scarinci ha inoltre sottolineato che l'acquisizione di Itau Argentina non avrà un impatto significativo sulla base di capitale del Banco Macro.
L'acquisizione del Banco Itau Argentina e delle sue controllate, Itau Asset Management e Itau Valores, è stata approvata dalla Banca Centrale Argentina il 2 novembre 2023 e il prezzo di vendita è stato fissato a 50 milioni di dollari. L'acquisizione è stata pagata il 3 novembre, con un importo aggiuntivo da determinare in base alla performance del Banco Itau Argentina tra il 1° aprile 2023 e la data di chiusura.
Scarinci ha anche risposto alle domande sulla posizione in dollari della banca al di fuori del Paese, affermando che a settembre 2023 il Banco Macro deteneva 350 milioni di dollari in banche corrispondenti, esclusi i 50 milioni di dollari utilizzati per l'acquisizione di Itau.
Poiché l'Argentina si trova ad affrontare le sfide economiche sotto la nuova amministrazione, Banco Macro prevede un anno difficile, con la necessità di allocare la liquidità in eccesso in attività redditizie. Il ROE stimato dalla banca per quest'anno dovrebbe aggirarsi intorno agli high ten o quasi al 12%, mentre la stima preliminare per il prossimo anno è compresa tra il 10% e il 15%, soggetta a variazioni in base agli sviluppi economici e politici. I piani della banca riguardo a Leliqs rimangono incerti, in attesa di annunci ufficiali da parte della nuova amministrazione.
InvestimentiPro Approfondimenti
Alla luce della recente conferenza stampa sugli utili di Banco Macro, i dati di InvestingPro forniscono un ulteriore contesto alla performance finanziaria e alla posizione di mercato della banca. Con una capitalizzazione di mercato di 4,53 miliardi di dollari e una robusta crescita dei ricavi del 93,79% negli ultimi dodici mesi a partire dal terzo trimestre del 2023, Banco Macro sembra essere su un percorso di accelerazione nonostante il calo dell'utile netto riportato.
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano la capacità della banca di produrre un elevato rendimento del capitale investito e di prevedere una crescita delle vendite nell'anno in corso, il che potrebbe rappresentare un segnale positivo per gli investitori considerando le mosse strategiche della banca, come l'acquisizione di Banco Itau Argentina. Inoltre, la banca viene scambiata a un basso rapporto P/E di 19,82 rispetto alla crescita degli utili a breve termine, il che suggerisce che il titolo potrebbe essere sottovalutato.
La performance della banca nell'ultimo anno è stata notevole, con un rendimento significativo del 127,02% e un forte rendimento nell'ultimo mese del 45,65%, che riflette la fiducia degli investitori e la risposta del mercato alla strategia di crescita di Banco Macro. Queste metriche sono particolarmente importanti per gli investitori che guardano alle attività recenti e al potenziale futuro della banca.
Per gli investitori che cercano analisi e approfondimenti più completi, la piattaforma InvestingPro offre una serie di suggerimenti aggiuntivi. Al momento sono disponibili altri 18 consigli di InvestingPro per Banco Macro, consultabili all'indirizzo https://www.investing.com/pro/BMA. Questi suggerimenti forniscono un'analisi più approfondita della salute finanziaria e della performance di mercato della banca, che potrebbe rivelarsi preziosa per prendere decisioni di investimento informate.
Inoltre, per coloro che sono interessati a uno strumento di investimento più approfondito, InvestingPro sta offrendo una vendita speciale per il Cyber Monday con sconti fino al 55% sugli abbonamenti. Questa promozione è un'ottima opportunità per gli investitori di accedere a una grande quantità di dati finanziari e approfondimenti di esperti a un costo significativamente ridotto.
Questo articolo è stato generato e tradotto con il supporto dell'intelligenza artificiale e revisionato da un redattore. Per ulteriori informazioni, consultare i nostri T&C.