BAWAG Group ha conseguito una solida performance finanziaria nel primo trimestre del 2024, con un utile netto di 167 milioni di euro, segnando un aumento del 20% rispetto all'anno precedente. L'azienda, quotata con il codice BAWG.VI, ha inoltre registrato un sostanziale rendimento del capitale comune tangibile del 24% e un solido utile per azione di 2,11 euro.
A sottolineare la sua stabilità finanziaria, il Gruppo BAWAG vanta un basso rapporto di prestiti non performanti (NPL) dell'1% e mantiene un forte CET1 ratio del 15,6%. In prospettiva, l'azienda si concentrerà sulle attività al dettaglio e sulle PMI nella regione DACH/NL e ha destinato il suo capitale in eccesso di 623 milioni di euro a opportunità strategiche di fusione e acquisizione, tra cui l'acquisizione di Knab Bank.
Principali risultati
- L'utile netto del Gruppo BAWAG nel 1° trimestre è salito a 167 milioni di euro, con un aumento del 20% rispetto all'anno precedente.
- L'utile per azione si è attestato a 2,11 euro, con un rendimento del capitale comune tangibile del 24%.
- Gli utili ante accantonamento sono stati pari a 258 milioni di euro e il rapporto costi/ricavi è rimasto basso, al 33%.
- Il CET1 ratio si è attestato a un robusto 15,6%, con un eccesso di capitale di 623 milioni di euro, a testimonianza di una solida salute finanziaria.
- La società prevede di utilizzare il capitale in eccesso per fusioni e acquisizioni strategiche, tra cui l'acquisto di Knab Bank.
- Il Gruppo BAWAG si sta concentrando sui settori retail e PMI nella regione DACH/NL, con una prevista crescita statica o modesta dei prestiti.
- La società ha riconfermato le sue prospettive per il 2024, puntando a un utile prima delle imposte di oltre 920 milioni di euro e a mantenere un rapporto costi/ricavi inferiore al 34%.
Prospettive aziendali
- Il Gruppo BAWAG prevede una crescita dei prestiti alla clientela da statica a modesta e punta a concentrarsi sulle attività al dettaglio e sulle PMI nella regione DACH/NL.
- La società ha riaffermato i suoi obiettivi finanziari per il 2024, tra cui un utile ante imposte superiore a 920 milioni di euro e un rendimento del capitale comune tangibile superiore al 20%.
- Il Gruppo BAWAG prevede di mantenere il rapporto costi/ricavi al di sotto del 34% e punta a una crescita dei ricavi core dell'1%.
Punti salienti dell'orso
- I depositi dei clienti sono diminuiti del 3% nel 1° trimestre, anche se i depositi medi sono aumentati dell'1%.
- Il portafoglio immobiliare ha registrato una riduzione del 2% rispetto al trimestre precedente, principalmente a causa di una diminuzione del portafoglio uffici negli Stati Uniti.
Punti salienti positivi
- I ricavi core sono aumentati del 7% rispetto all'anno precedente.
- Il segmento retail e PMI ha registrato un aumento dell'utile netto del 14%, raggiungendo i 134 milioni di euro.
- Il segmento delle aziende, degli immobili e del settore pubblico ha registrato un utile netto di 39 milioni di euro, in crescita del 5% rispetto all'anno precedente.
Mancanze
- I costi del rischio sono rimasti stabili a 30 milioni di euro, in linea con il trimestre precedente, ma la società indica che nel 2024 potrebbe essere effettuata una revisione dell'overlay di gestione.
Punti salienti delle domande e risposte
- Il management ha discusso l'approccio disciplinato ai prestiti e la stabilità dei depositi in Austria, prevedendo che la tendenza continuerà con l'introduzione delle opzioni di risparmio della tesoreria.
- La società ha osservato che il picco del margine di interesse netto è stato probabilmente raggiunto e si aspetta che rimanga stabile.
- Sono stati forniti dettagli sull'acquisizione di Knab Bank, la cui chiusura è prevista per il quarto trimestre.
In conclusione, il Gruppo BAWAG ha iniziato l'anno con una nota forte, con risultati finanziari positivi e piani strategici di crescita attraverso fusioni e acquisizioni. L'approccio disciplinato ai prestiti e la gestione proattiva del portafoglio sottolineano l'impegno dell'azienda a mantenere la salute finanziaria e a fornire valore ai suoi stakeholder.
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