Investing.com - Ubi Banca dovrà pagare una multa da 1,2 milioni di euro alla Banca d’Italia per carenze nel suo sistema di antiriciclaggio.
Nel dettaglio, la banca centrale italiana ha riscontrato “carenze in materia di collaborazione attiva e modalità di segnalazione" per una serie di articoli del decreto legislativo 231/2007, come modificato dal dal decreto legislativo 90/2017 che riguardava l'attuazione della direttiva (UE) 2015/849 sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo.
La sanzione di via Nazionale è rivolta esclusivamente al gruppo e non colpisce singoli top manager.
Il caso segue quello analogo di Ing Groep Italia delle settimane scorse, risultata non in regola con il rispetto della normativa sull’antiriciclaggio.
La vicenda sull’antiriciclaggio si aggiunge alle altre questioni giudiziarie in cui è coinvolta la banca, in attesa dell’elezione del nuovo consiglio di amministrazione, primo organismo di massima importanza di Ubi Banca dopo il passaggio dal sistema duale a quello monistico.
Influenza illecita
L’istituto vede 29 persone rinviate a giudizio, tra cui l’allora consigliere delegato Victor Massiah, insieme alla stessa banca come persona giudridica.
Al gruppo vengono contestati i reati di ostacolo e omessa comunicazione alla vigilanza da parte della Consob e della stessa Banca d’Italia e influenza illecita sull’assemblea datata aprile 2013.
Processo IwBank
La banca online di Ubi Banca ‘IwBank’ sarebbe stata “fuori controllo” secondo il pm di Milano Elio Ramondini, il quale ha chiesto la condanna per 14 imputati coinvolti nel processo.
Secondo il Sole 24 Ore, tra il 2008 e il 2014 Iwbank avrebbe avuto 104 mila posizioni di clienti senza verifiche adeguate.
Gli imputati sono accusati di ostacolo all’attività degli organi di vigilanza, tenendo all’oscuro la Banca d’Italia, mentre avrebbe dovuto comunicato tali mancanze per far intervenire gli organi di controllo.
Secondo il pm Ramondini, Bankitalia avrebbe potuto così bloccare l’accensione di nuovi conti correnti come ha fatto a metà marzo con Ing Bank.
Intanto a Piazza Affari
A Milano, intanto, il titolo Ubi Banca (MI:UBI) prosegue la seduta in rosso con una flessione dell’1,44%, insieme agli altri titoli bancari.
Tra i peggiori troviamo Banco Bpm (MI:BAMI), Unicredit (MI:CRDI), doBank (MI:DOB) e Mediolanum (MI:BMED), mentre l’indice di settore, il FTSE Italia All Share Banks, perde lo 0,85%.